Chính phủ New South Wales khuyến cáo các công ty bảo hiểm để đảm bảo rằng, hàng ngàn khiếu nại về lũ lụt được khai báo cho đến nay, sẽ được giải quyết nhanh chóng. Tuy nhiên, nhiều chủ nhà và doanh nghiệp bị thiệt hại lớn nói rằng, họ không được bảo hiểm.
Sau trận lũ lụt tàn phá vùng bờ biển đông bắc nước Úc, có những lời kêu gọi mọi ngân hàng và công ty bảo hiểm nên minh bạch hơn, về các nguy cơ về thời tiết đối với bất động sản của họ.
Người ta tiên đoán, bảo phí có thể tăng gấp đôi tại một số khu vực.
Một số người như bà Lisa thuê nhà và là nạn nhân lũ lụt, hiện tìm cách phục hồi sau trận lụt, mà không có bảo hiểm chi cả.
“Có lẽ là chuyện tài chính, tôi chẳng có tiền và không bao giờ nghĩ đến chuyện đó”.
“Tôi chưa hề tính đến chuyện bảo hiểm và nghĩ rằng, bỏ qua việc nầy là chuyện dễ dàng”, Lisa.
Thế nhưng áp lực về chi phí không chỉ là một khó khăn đối với những người đi thuê, đó cũng là vấn đề đau đầu cho người chủ nữa.
“Chúng tôi có 13 người ở đây trong một vài ngày qua, giúp chúng tôi dọn dẹp sàn nhà”, Felicity Crocker.
Lũ lụt chỉ là một thảm họa sau cùng ập vào quán cà phê của bà Felicity Crocker ở Wauchope gần Port Macquarie.
Trước đó trận đại dịch coronavirus cũng ảnh hưởng nặng nề đến thương vụ của bà.
Bà cho biết, khi điền đơn xin bồi thường thì bị bác đơn, do công ty bảo hiểm đã thay đổi các hướng dẫn của họ.
“Vì vậy chúng tôi chẳng liên lạc được gì đến công ty bảo hiểm, để cho chúng tôi biết rằng khu vực đó được xem là một vùng lũ lụt và chúng tôi sẽ không được bảo hiểm”, Felicity Crocker.
Trong khi đó, một chuyên viên thẩm định về nguy cơ thời tiết nói rằng, có ít hơn 1 trong số 20 bất động sản có thể bị nạn lũ lụt ảnh hưởng trầm trọng.
Tuy nhiên ông Karl Mallon cho biết, ông từng thấy các vụ phát triển trị giá nửa triệu đô la trong các khu vực, mà nạn lũ lụt là một nguy cơ đáng kể đối với các bảo phí lớn lao.
“Khi ở trong khu vực đó, chúng tôi đã thấy các chính sách lên tới 30 ngàn đô la và hãy nhìn xem, phân tích khoa học mà chúng tôi thực hiện cho thấy rằng trên thực tế, có một số tài sản mà ngay cả điều đó cũng không đủ để bù đắp rủi ro liên quan”.
“Vì vậy, thực sự, tài sản không đúng vị trí, có thể gây ra một số vấn đề về khả năng bảo hiểm, chúng tôi sẽ nói lên điều nầy”, Karl Mallon.
Thế nhưng ông Andrew Hall thuộc Hội đồng Bảo hiểm nói rằng, đó là một tình trạng hiếm hoi.
“Tôi không hiểu được con số đó từ đâu ra, có thể đó là một trong 2 bất động sản tọa lạc nơi nầy, điều nầy có nghĩa là thường xuyên bị ngập lụt, thế nên việc bảo hiểm sẽ rất đắt đỏ”.
“Thế nhưng đối với đại đa số người khác sống trong vùng đó, thì bảo phí tương đối bình thường”, Andrew Hall.
Tuy nhiên với khí hậu biến đổi sẽ làm tệ hại hơn các sự kiện thời tiết, bảo phí gia tăng là chuyện có thể tiên đoán được, cũng ông Karl Mallon cho biết.
“Nghĩ xa hơn, chúng tôi tính bảo phí sẽ gấp đôi, gấp ba hay thậm chí còn cao hơn nữa, trừ phi có các biện pháp nào được thực hiện cho các bất động sản nầy”, Karl Mallon.
Về tương lai, ông Andrew Hall thuộc Hội đồng Bảo hiểm cho biết, khả năng chi trả là trọng tâm chính.
“Cần có một kế hoạch sử dụng đất đai tốt hơn, để các tòa nhà không được phép xây dựng trên những vùng bị lũ, hay có nguy cơ bị ngập lụt”.
“Cũng tương tự, cần cải tổ về thuế vụ của tiểu bang trong các khu vực như New South Wales, khi có gần 40 phần trăm bảo phí là bị chịu thuế”, Andrew Hall.
Còn ông Karl Mallon cho rằng, công chúng cần được thông tin đầy đủ.
“Tôi nghĩ có một nghĩa vụ đạo đức đối với những thực thể lớn này, là phải cảnh báo mọi người về những gì họ đang vướng vào”, Karl Mallon.
Trong khi đó, 4 ngân hàng lớn hiện xúc tiến việc hỗ trợ tài chính, cho các khách hàng bị lũ lụt.
Ngân hàng Westpac tung ra ngân quỹ 10 triệu đô la, nhằm cung cấp việc cho vay đến khách hàng và doanh vụ, trong các khu vực bị lũ lụt.
Ba ngân hàng còn lại như Commonwealth, National và ANZ, cũng loan báo các biện pháp hỗ trợ tài chính.
Theo SBS
Leave a comment